3.3 風(fēng)險分析

為了了解風(fēng)險的準(zhǔn)確情況和確切的根源，尤其是Ⅰ級風(fēng)險，尚需對其進行深刻的分析。風(fēng)險分析是指應(yīng)用各種風(fēng)險分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過程。風(fēng)險分析有定量分析(包括敏感性分析、概率分析、決策樹分析、影響圖技術(shù)、模糊數(shù)學(xué)法、CIM模型等)和定性分析(包括幕景分析法、專家調(diào)查法、層次分析法等)兩種方法。上述幾種風(fēng)險分析方法各自都有優(yōu)、缺點，都不是的。因此，風(fēng)險分析方法必須與使用這種方法的模型和環(huán)境相適應(yīng)，沒有一種方法適合于所有的風(fēng)險分析目的。因此具體分析某一風(fēng)險時，應(yīng)具體問題具體分析。另外，風(fēng)險分析是協(xié)助風(fēng)險管理者管理風(fēng)險的一種工具，它并不能代替風(fēng)險管理者的判斷，所以，風(fēng)險管理者還應(yīng)辨證地看待風(fēng)險分析的結(jié)果。

3.4 風(fēng)險控制

風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風(fēng)險事件發(fā)生的各種可能性，或者減少風(fēng)險事件發(fā)生時造成的損失。只有做好風(fēng)險控制工作，才可以說風(fēng)險管理者成功地管理了風(fēng)險。風(fēng)險管理者進行風(fēng)險控制所采取的措施和方法主要有：風(fēng)險回避、風(fēng)險降低（減輕）、風(fēng)險抵消、風(fēng)險分離、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險自留。

風(fēng)險回避是指當(dāng)項目風(fēng)險發(fā)生的可能性太大，或一旦風(fēng)險事件發(fā)生造成的損失太大時，主動放棄該項目或改變項目目標(biāo)。當(dāng)：⑴某風(fēng)險所致的損失頻率和損失幅度都相當(dāng)高；⑵應(yīng)用其他風(fēng)險管理方法的成本超過了其產(chǎn)生的效益時。風(fēng)險管理者可以考慮采取此種風(fēng)險控制方法。如，風(fēng)險管理者認為在某地區(qū)修建水電站，會有電量供大于求的風(fēng)險，那麼項目管理者可以放棄該項目。采用這種風(fēng)險控制方法之前，必須對風(fēng)險損失有正確的估量。采用這種風(fēng)險控制方法好是在項目決策階段，否則等項目實施時將會造成不可估量的損失。采用這種風(fēng)險控制方法，一方面使項目管理者回避了風(fēng)險，避免了承擔(dān)風(fēng)險造成的損失；另一方面也使項目管理者失去了可能從風(fēng)險中獲取贏利的機會。如果經(jīng)常采取這種消極方法，會失去生存、競爭能力，會被淘汰。所以，如果項目管理者既想生存發(fā)展又想回避風(fēng)險，得采用下面的風(fēng)險控制方法。
風(fēng)險降低（減輕）有兩方面的含義：一是降低風(fēng)險發(fā)生的概率；二是一旦風(fēng)險事件發(fā)生盡量降低其損失。如，項目管理者要求承包商出具各種保函以防止承包商不履約或履約不力。采用風(fēng)險降低（減輕）這種風(fēng)險控制方法對項目管理者是有利的，可使項目成功的概率大大增加。

風(fēng)險抵消是指將一些風(fēng)險加以合并抵消，以便降低風(fēng)險損失。如，黃萬公司除開發(fā)、建設(shè)萬家寨水利樞紐工程外，還成立了山西黃河萬家寨實業(yè)發(fā)展有限公司和內(nèi)蒙黃河物貿(mào)有限責(zé)任公司。如果一個項目遭受了風(fēng)險損失，還有其他項目可能會帶來收益，則會全部或部分抵消風(fēng)險損失。這樣，起到了控制風(fēng)險的作用。

風(fēng)險分離是指將各個風(fēng)險分離間隔，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。如，我國某大型水利樞紐工程項目管理者，在招投標(biāo)工作中采取了將整個工程分成幾個子標(biāo)，一個子標(biāo)又分解成幾個合同或又分成幾個小標(biāo)，分別選取中標(biāo)單位的招投標(biāo)模式。該模式起到了風(fēng)險分離的作用。假如有一個中標(biāo)單位不能履行其對業(yè)主承諾的義務(wù)，使項目管理者蒙受損失，這種損失也是小范圍、小數(shù)量的，也不會帶來許多的連鎖反應(yīng)。這種控制風(fēng)險的方法的目的是將風(fēng)險局限在一定的范圍內(nèi)，即使風(fēng)險發(fā)生其損失也不會波及此范圍之外，以達到減少風(fēng)險損失的目的。

風(fēng)險分散是指通過增加承受風(fēng)險的單位以減輕總體風(fēng)險的壓力，使多個單位共同承受風(fēng)險，從而使項目管理者減少風(fēng)險損失。如，我國某大型水利樞紐工程項目管理者，在一條河流上完成一個水利樞紐工程的建設(shè)任務(wù)的同時，還組建幾個子公司對該流域?qū)嵤┨菁夐_發(fā)。這將開發(fā)該流域的風(fēng)險分散給了幾個子公司，從而減少了自己的風(fēng)險。采取這種風(fēng)險控制措施，在將風(fēng)險分散的同時，也有可能將利潤同時分散。

風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指借用合同或協(xié)議，在風(fēng)險事件發(fā)生時將損失的一部分或全部轉(zhuǎn)移到項目以外的第三方身上。采取這種方法時要注意：必須讓風(fēng)險承受者得到一定的好處，并且對于準(zhǔn)備轉(zhuǎn)移出去的風(fēng)險，盡量讓有能力的承受者分擔(dān)。否則，也許會給項目管理者帶來一些意外損失。風(fēng)險轉(zhuǎn)移主要有兩種方式：保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移和非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移。保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指通過購買保險的辦法將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司或保險機構(gòu)。非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指通過保險以外的其他手段將風(fēng)險轉(zhuǎn)移出去。非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移主要有：⑴分包；⑵辯護協(xié)定；⑶無責(zé)任約定；⑷保證；⑸合資經(jīng)營；⑹實行股份制。

業(yè)主對項目中的有些風(fēng)險采取風(fēng)險降低、風(fēng)險抵消、風(fēng)險分離、風(fēng)險分散等方法都無法控制時，還可考慮采取下述方法。

風(fēng)險自留是指項目管理者將風(fēng)險留給自己承擔(dān)。該方法通常在下列情況下采用：⑴處理風(fēng)險的成本大于承擔(dān)風(fēng)險所付出的代價；⑵預(yù)計某一風(fēng)險發(fā)生可能造成的大損失，項目管理者本身可以安全承擔(dān)；⑶當(dāng)采用其他的風(fēng)險控制方法的費用超過風(fēng)險造成的損失；⑷缺乏風(fēng)險管理的技術(shù)知識，以至于自身愿意承擔(dān)風(fēng)險損失；⑸當(dāng)風(fēng)險降低、風(fēng)險抵消、風(fēng)險分離、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等風(fēng)險控制方法均不可行時。可以看出，這一方法主要運用于控制那些風(fēng)險損失較小、業(yè)主能夠承擔(dān)的風(fēng)險。

對于以上所述幾種風(fēng)險控制方法，業(yè)主可聯(lián)合使用，也可單獨使用，要具體問題具體分析。

4 運用項目風(fēng)險管理系統(tǒng)模型進行項目風(fēng)險管理

將研究建立的項目風(fēng)險管理系統(tǒng)模型應(yīng)用于上述項目，具體步驟如下：

4.1 風(fēng)險辯識

運用項目風(fēng)險管理系統(tǒng)模型中風(fēng)險辯識中的專家調(diào)查法、故障樹分析法，經(jīng)實地考查、口頭咨詢和問卷調(diào)查，認真分析后，總結(jié)出該項目施工末期業(yè)主面臨的風(fēng)險，并對其進行分類，見表2。

表2 某項目施工末期業(yè)主風(fēng)險分類表