證券行業(yè)從九十年代初到現(xiàn)在經(jīng)歷了十幾年的高速發(fā)展。尤其是中國(guó)加入WTO以后，很多證券商認(rèn)識(shí)到證券電子化建設(shè)對(duì)于提高核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要性，紛紛投入巨資進(jìn)行電子化建設(shè)。電子商務(wù)的建設(shè)是證券電子化建設(shè)的一個(gè)重心和突破口，其根本特點(diǎn)在于項(xiàng)目化，它的建設(shè)過(guò)程實(shí)際上是項(xiàng)目管理和軟件工程的結(jié)合體，是一個(gè)充滿不確定因素的過(guò)程。因而如何成功地實(shí)施項(xiàng)目管理是擺在證券商面前的難題。筆者曾經(jīng)負(fù)責(zé)某證券公司電子商務(wù)平臺(tái)建設(shè)的整個(gè)過(guò)程。本文是筆者根據(jù)自己的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)對(duì)證券電子商務(wù)平臺(tái)建設(shè)進(jìn)行探討，希望能對(duì)項(xiàng)目管理人員有所幫助。
難在哪兒？
證券電子商務(wù)平臺(tái)建設(shè)是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，有別于其他工程化的系統(tǒng)開(kāi)發(fā)方法。正是證券行業(yè)自身的特點(diǎn)導(dǎo)致了其建設(shè)過(guò)程的重點(diǎn)在于項(xiàng)目管理和軟件工程的結(jié)合。
與證券電子化建設(shè)的其它方面——柜臺(tái)交易系統(tǒng)、電話委托系統(tǒng)等比較，證券電子商務(wù)平臺(tái)建設(shè)的特點(diǎn)如下：
1、柜臺(tái)交易系統(tǒng)、電話委托系統(tǒng)是成熟的產(chǎn)品，其開(kāi)發(fā)過(guò)程已封閉于產(chǎn)品開(kāi)發(fā)方內(nèi)部，相應(yīng)的各種風(fēng)險(xiǎn)和控制僅局限于產(chǎn)品開(kāi)發(fā)方。券商只需購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的使用權(quán)可基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)地應(yīng)用。而電子商務(wù)建設(shè)還不能算是一個(gè)產(chǎn)品，只能作為單個(gè)項(xiàng)目來(lái)進(jìn)行，項(xiàng)目固有的各種風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)法回避的，必須在過(guò)程中加以控制。
2、柜臺(tái)交易系統(tǒng)、電話委托系統(tǒng)在券商的應(yīng)用有其穩(wěn)定性，換上一個(gè)新的系統(tǒng)后一段時(shí)間內(nèi)無(wú)須做任何改動(dòng)。而證券電子商務(wù)是證券商向客戶提供服務(wù)的平臺(tái)和手段，在證券商資源不同、技術(shù)更新、客戶服務(wù)個(gè)性化需求變化的前提下，平臺(tái)的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容可能每日發(fā)生變化，因而在時(shí)間控制、變化控制、系統(tǒng)維護(hù)升級(jí)等方面有著與傳統(tǒng)系統(tǒng)不同的特色，必須在項(xiàng)目管理中更好地規(guī)范和實(shí)施。
根據(jù)筆者的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，證券電子商務(wù)平臺(tái)建設(shè)中的項(xiàng)目管理，按時(shí)間順序可分為項(xiàng)目前期、中期、后期三個(gè)部分。其中項(xiàng)目前期按先后順序分為立項(xiàng)、可行性分析、項(xiàng)目資料收集、調(diào)研、項(xiàng)目終評(píng)估等；項(xiàng)目中期按過(guò)程控制分為需求分析、系統(tǒng)設(shè)計(jì)、代碼設(shè)計(jì)、人員管理、組織協(xié)調(diào)、進(jìn)度控制、變化控制、質(zhì)量控制等，主要是應(yīng)用項(xiàng)目管理手段和軟件工程方法進(jìn)行過(guò)程控制；項(xiàng)目后期工作主要包括測(cè)試、驗(yàn)收、維護(hù)、升級(jí)等。
這也足可看出，證券電子商務(wù)平臺(tái)建設(shè)是多個(gè)步驟、多種方法、多種手段的結(jié)合體，涵蓋了項(xiàng)目管理的各個(gè)過(guò)程和方法，因此項(xiàng)目管理的好壞成為證券電子商務(wù)平臺(tái)建設(shè)成功與否的衡量標(biāo)準(zhǔn)。
該怎么做？
證券電子商務(wù)平臺(tái)建設(shè)的過(guò)程包括項(xiàng)目前期、中期、后期三個(gè)階段，每個(gè)階段又由幾個(gè)子部分組成。這些組成部分或在時(shí)間上有嚴(yán)格的先后順序，或在項(xiàng)目管理中有職能作用的交叉互補(bǔ)，從而演繹成一個(gè)不可分割的整體，保證項(xiàng)目的成功。
在項(xiàng)目管理前期，項(xiàng)目的主動(dòng)權(quán)掌握在用戶方，用戶方自身對(duì)該項(xiàng)目的理解深度、內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的特色、可利用資源的多少及對(duì)該項(xiàng)目的預(yù)期等因素將深刻地影響項(xiàng)目成功與否。筆者所負(fù)責(zé)項(xiàng)目的前期管理步驟按照時(shí)間順序列出，如下表所示：
| 步驟 | 目的 | 項(xiàng)目管理內(nèi)容 |
| 項(xiàng)目立項(xiàng) | 根據(jù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，建立新的競(jìng)爭(zhēng)手段和服務(wù)方法。 |
1.公司決策層決策的科學(xué)性，即決策層對(duì)該項(xiàng)目的理解和決定。 2.組織項(xiàng)目組。 |
| 可行性分析 | 在對(duì)市場(chǎng)環(huán)境、公司資源配置進(jìn)行科學(xué)、系統(tǒng)的調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，作出項(xiàng)目立項(xiàng)的可行性分析。 |
1.資料收集的完備性。 2.與已有案例的對(duì)比分析。 3.經(jīng)濟(jì)效益分析。 4.項(xiàng)目特色分析。 |
| 項(xiàng)目調(diào)研 | 應(yīng)用技術(shù)方案講解、實(shí)地考察、向案例方了解等方法，根據(jù)硬件平臺(tái)、軟件技術(shù)、開(kāi)發(fā)方情況確定項(xiàng)目目標(biāo)。 |
1.初步選定一批項(xiàng)目合作意向方。 2.與合作意向方溝通，技術(shù)方案進(jìn)行討論。 3.實(shí)地考察合作意向方。 4.走訪合作意向方以前的客戶，多方面了解合作意向方的情況。 5.確定項(xiàng)目技術(shù)內(nèi)容和目標(biāo)。 6.制定項(xiàng)目招標(biāo)標(biāo)書(shū)。 |
| 終評(píng)估 | 評(píng)估確定合作伙伴，并建立長(zhǎng)期合作關(guān)系。 |
1.通過(guò)招標(biāo)，并根據(jù)調(diào)研結(jié)果，從技術(shù)、價(jià)格等方面綜合考慮，決定合作伙伴。 2.簽定商務(wù)合同，確定法律關(guān)系。 |
項(xiàng)目中期需要用戶方和開(kāi)發(fā)方的通力合作，通過(guò)軟件工程和項(xiàng)目管理相結(jié)合的方法，保證項(xiàng)目質(zhì)量和進(jìn)度。在此階段中，需求分析作為第一步，也是雙方項(xiàng)目組人員溝通了解的第一步。用戶方項(xiàng)目組成員必須根據(jù)公司資源確定項(xiàng)目實(shí)施整體規(guī)劃、功能需求、推廣應(yīng)用部署等，并與開(kāi)發(fā)方充分溝通協(xié)商，在開(kāi)發(fā)方做完整體需求分析后，項(xiàng)目管理人員應(yīng)對(duì)系統(tǒng)需求進(jìn)一步深入細(xì)化，并以書(shū)面報(bào)告進(jìn)行確認(rèn)。
